Gestion de patrimoine et conseil financier
Les appels de clients potentiels tombent dans la boîte vocale pendant vos rencontres — et une référence qui tombe sur la boîte vocale appelle souvent le prochain conseiller sur sa liste.
Un employé IA pour un cabinet de gestion de patrimoine est un agent vocal et textuel formé qui répond aux appels entrants de clients et de clients potentiels, planifie et replanifie les rencontres de revue annuelle et trimestrielle, et relance les documents KYC et d'ouverture de compte — sans jamais discuter de placements, de rendements ou de produits. Tout ce qui touche les marchés ou les portefeuilles est acheminé au conseiller.
Les rôles qu'il peut couvrir
Réceptionniste IA
Répondre à chaque appel de client et de client potentiel, jour et nuit, pour qu'aucune référence ne tombe dans la boîte vocale pendant vos rencontres.
En savoir plus →Assistant IA à la planification
Mener le cycle de revues annuelles et trimestrielles de bout en bout — contact, planification, rappels, replanification — pour qu'aucun client ne soit oublié.
En savoir plus →Assistant IA à l'intégration
Collecter chaque document KYC et d'ouverture de compte sans qu'un humain coure après la paperasse, pour que les nouveaux clients soient actifs en jours plutôt qu'en semaines.
En savoir plus →Flux de travail nommés
Appel d'un client potentiel répondu, filtré et planifié
Appel entrant répondu dès la première sonnerie, client potentiel filtré selon la source de référence et son besoin, puis planifié dans le calendrier du conseiller et consigné dans Wealthbox avec des notes complètes. Aucune question de placement répondue — elles sont signalées au conseiller.
Cycle de revues annuelles mené automatiquement
La revue de chaque client arrive à échéance selon le calendrier : l'IA le contacte, propose des plages, planifie, envoie des rappels et replanifie les absences — en tirant la liste des échéances de Salesforce et en consignant chaque contact au dossier.
Relance des documents KYC et d'intégration
L'intégration d'un nouveau client est suivie selon votre liste d'ouverture de compte : l'IA demande chaque document manquant, envoie les enveloppes DocuSign pour signature, relance jusqu'à complétion et signale les dossiers bloqués à l'adjointe du conseiller.
Estimez ce que les appels manqués vous coûtent
Revenus que vous pourriez récupérer chaque mois
$52,000/mois
Méthode : appels manqués par semaine × valeur moyenne d'un contrat × taux de conclusion × 4,33 semaines par mois. Une estimation, pas une garantie — votre audit l'affine avec vos chiffres.
“Le calendrier d'un conseiller, c'est le produit. Chaque heure que votre équipe passe à courir après des signatures ou à jouer au téléphone pour une date de revue est une heure sans client — et c'est la seule heure qui fait croître la clientèle.”
Nous n'avons pas encore déployé dans un cabinet de gestion de patrimoine — nous ne prétendrons pas le contraire. Ce que nous avons fait, c'est résoudre le problème des appels manqués et de la chasse aux documents dans d'autres entreprises de services, et la mécanique de planification, de rappels et d'acheminement est la même. La limite du conseil est plus stricte ici, alors nous l'avons bâtie comme une règle ferme, pas comme une consigne.
Questions fréquentes
Une IA peut-elle légalement parler d'argent avec mes clients?
Elle ne le fait pas — par conception. L'IA ne discute jamais de placements, de rendements, de marchés ou de produits. Elle planifie des rencontres, collecte des documents et vous achemine les questions. Tout ce qui relève du conseil reste au conseiller inscrit, l'IA divulgue qu'elle est une IA, et le traitement des données respecte la Loi 25 du Québec.
Mes clients accepteront-ils de parler à une IA?
Pour la planification et la paperasse, la plupart préfèrent ça au jeu de la boîte vocale. L'IA se présente comme une IA, gère la logistique et transfère dès qu'une conversation vous requiert. Vos clients vous ont toujours pour tout ce qui compte.
Combien de temps pour l'implantation?
La plupart des cabinets sont en service en deux à quatre semaines après l'audit, selon les intégrations CRM et calendrier.
Fonctionne-t-il avec Wealthbox et Salesforce?
Oui — Wealthbox, Salesforce, Calendly, Google Agenda et DocuSign sont les intégrations principales pour ce secteur.
Combien ça coûte?
L'implantation de la Réceptionniste IA part de 3 500 $–7 500 $ CAD, plus l'Entretien à partir de 495 $/mois par agent. L'audit gratuit montre quel rôle se rentabilise en premier dans votre cabinet.
Dernière mise à jour: juillet 2026